¿Estrategia refugio o estrategia agresiva? Las opciones de inversión de Aegon Activos

01/08/2015
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Artículo escrito por: Web Financial Group S.A

Bolsamanía entrevista a Pablo López-Aranguren, Director General de Aegon Activos, la nueva agencia de valores de Aegon.

Con esta nueva línea de negocio, la compañía busca "concienciar y ayudar a la gente a planificar su futuro financiero para poder mantener su nivel de vida llegado el momento de la jubilación", señala López-Aranguren, para lo cual han abierto dos oficinas en Madrid y Barcelona con 26 asesores.



Pregunta. ¿Por qué los planes de pensiones y los fondos de inversión son una opción atractiva e interesante de inversión?

Respuesta. Cualquier opción de inversión o ahorro, que permita planificar de forma periódica y a largo plazo, nos parece atractiva. Nuestra misión en Aegon es ayudar a la gente a responsabilizarse de su futuro financiero. Por ello, partimos de una realidad social que demanda protección y planificación financiera. A partir de ahí, reflexionamos con los clientes y analizamos los posibles riesgos a los que pueden enfrentarse (tanto personales como financieros) para que la toma de decisiones a la hora de la contratación de nuestras soluciones sea consciente y desde el convencimiento.

P. ¿A qué perfil inversor van dirigidos sus productos?

R. En la propuesta de valor de Aegon Activos hemos incluido inversiones financieras y aseguradoras que nos permitan diversificar. Hemos diseñado distintos perfiles que cubren cualquier necesidad: desde protección total hasta carteras que invierten en diferentes mercados con exposición en renta variable.

Todo ello basado en nuestra política de claridad desde la que aportamos transparencia y claridad para que nuestros clientes conozcan los riesgos asociados a cada inversión, sus beneficios y ventajas fiscales. El seguimiento dinámico que realizan los asesores cobra especial protagonismo para este tipo de inversiones.



P. ¿Qué rentabilidad media ofrecen estos productos?

R. No podemos hablar de rentabilidades medias o niveles de riesgo de forma global ya que cada cliente tendrá soluciones diferentes, asumiendo riesgos distintos. Si tomamos como ejemplo las cestas de nuestro Estrategia 5 Futuro (Unit Linked), que podemos asociarlas a los niveles de riesgos de las carteras, las rentabilidad de su cesta conservadora – 25% RV- es de 4,02% a fecha de 27 de julio.

P. ¿Qué nivel de riesgo tienen este tipo de inversiones?

R. Con un buen asesoramiento y en función del riesgo que esté dispuesto a asumir el cliente, existen distintas opciones que ofrecen interesantes rentabilidades. Hemos construido diferentes estrategias en función de la situación del mercado y la aversión al riesgo del cliente, que es quien toma la última decisión. Desde refugio hasta un perfil más agresivo con exposición clara en renta variable (85%).

La Estrategia refugio limita al máximo el riesgo de mercado, invirtiendo un 100% en renta fija a corto plazo. La Estrategia conservadora busca un crecimiento equilibrado de tus activos, invirtiendo un 75% en mercado monetario y renta fija, y un 25% en renta variable. La Estrategia moderada, con mayor rentabilidad asumiendo un riesgo razonable. Se invierte un 50% en mercado monetario y renta fija, y un 50% en renta variable. Y Estrategia agresiva, para quienes tienen poca aversión al riesgo. Se invierte un 15% de la inversión en mercado monetario y renta fija, y un 85% en renta variable.

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