Planes de pensiones

Invertir en planes de pensiones

19/11/2018
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Artículo escrito por: Elena Fernández-Trapiella, analista

Evolución reciente cartera fondos de pensiones

En el tercer trimestre del año, la Cartera Conservadora ha generado una rentabilidad de +0,32%, la Cartera Moderada +0,88% y la Cartera  Agresiva +1,77%. Con ello, el acumulado durante el primer semestre de 2018 refleja rentabilidades de -1,06%, -0,66% y +0,27% respectivamente.

Evolución que valoramos positivamente si tenemos en cuenta el débil comportamiento de índices como el Ibex (-6,52%) o el Eurostoxx (-2,99%) hasta cierre de septiembre y la importante volatilidad que hemos experimentado a lo largo del ejercicio.

El proteccionismo norteamericano, las dudas sobre el sector tecnológico o un escenario político delicado en Europa (Brexit, Italia) han frenado la evolución de los índices y han respaldado la cotización de los bonos en los últimos meses. En este entorno nuestras carteras siguen mostrando su capacidad para minimizar pérdidas

Estrategia de inversión en fondos de pensiones

Nuestra visión sobre el mercado a medio plazo continúa siendo positiva. Nos encontramos en la fase intermedia de un ciclo económico expansivo. Los fundamentales así lo evidencian en los países desarrollados. El mercado laboral muestra crecimientos sólidos, los costes de financiación siguen siendo reducidos y los niveles de confianza elevados. Con ello, el consumo sigue soportado e impulsa el crecimiento del PIB. Los principales riesgos siguen centrados en el proteccionismo, la volatilidad en el precio del petróleo y la política europea.

En este contexto, la renta variable sigue siendo nuestro activo preferido mientras insistimos sobre los riesgos que presenta la renta fija. Geográficamente nuestra principal apuesta es EE.UU. seguido por Europa mientras que nuestra visión sobre Japón es neutral.

De cara al  4T18,  mantenemos sin cambios la composición de nuestras carteras

  • En renta fija optamos por posicionarnos en planes monetarios o en renta fija a corto plazo. Pensamos que  los riesgos que presentan los plazos largos no se ven compensados por los reducidos niveles de rentabilidad que ofrecen. Especialmente en un momento en que  la  Fed y el BCE ya han empezado a normalizar sus políticas monetarias.
  • En renta variable, nuestra exposición se concentra especialmente en EE.UU. y  Europa. A Asia le otorgamos un peso reducido en las carteras de perfil moderado y dinámico/agresivo.

 

Descárgate el documento adjunto para ver el informe completo

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