Planes de pensiones

¿Cómo invertir en planes de pensiones? Selección de diciembre

11/12/2019
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VIS 48,38 EUR 0,88% Operar
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Artículo escrito por: Departamento de análisis de Bankinter

Estrategia de inversión en planes de pensiones

De cara a 2020 incrementamos la exposición a Renta Variable de la cartera Conservadora hasta el 25% (desde el 20% anterior). De esta forma, intentamos sorterar los tipos negativos del mercado monetario. Si bien, mantenemos exposiciones a renta variable del 40% en la cartera Moderada y del 70% en la Agresiva.

Mantenemos nuestra preferencia sobre EE.UU. y Europa, mientras seguimos siendo cautos en Asia ante el empeoramiento de las perspectivas en China e India y la prolongación de la incertidumbre comercial. Tan solo realizamos cambios en la cartera Conservadora, en la que:

  1. Reducimos un 5% el peso del BK INVERSION MONETARIO hasta el 20% (desde el 25% anterior), evitando así su contribución negativa en este entorno de tipos.
  2. Incrementamos un 5% el peso del BK VARIABLE EUROPA hasta el 10% (desde 5% anterior). De esta forma, la exposición a renta variable de la cartera se incrementa hasta el 25% y queda repartida entre EEUU y Europa (15% y 10% respectivamente).

Planes de pensiones seleccionados

  • BK INVERSION MONETARIO FP: Plan de pensiones que Invierte un 100% de su cartera en valores de Renta Fija y activos monetarios con una duración de hasta 1 año.
  • BK RENTA FIJA CORTO PLAZO: Invierte menos de un 20% de su patrimonio en Renta Variable principalmente Europea, pudiendo llegar este nivel de exposición de renta variable de manera puntual hasta un 30%, invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta fija y activos del mercado monetario.
  • BK MIXTO 20 BOLSA: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable europea, principalmente en valores que presenten una alta rentabilidad por dividendo, invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija. Sin embargo, el porcentaje de inversión en renta variable podrá variar en función de la evolución bursátil. Inversión en renta variable Europea.
  • BK MIXTO 50 BOLSA: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable de países pertenecientes a Asia u Oceanía (principalmente Japón, Australia, India, China y Corea), utilizando principalmente índices de renta variable de las bolsas de estos países. El resto de la cartera se invierte en valores de renta fija o activos monetarios.
  • BK PENSION DIVIDENDO: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable europea, principalmente de valores de Renta Variable Europea, invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija. Inversión en renta variable Europea.
  • BK VARIABLE EUROPA: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Americana, fundamentalmente empleando futuros financieros sobre el índice S&P 500. El resto de la cartera se invierte en valores de renta fija o activos monetarios.
  • BK VARIABLE AMERICA FP: Invierte un 100% de su cartera en valores de Renta Fija y activos monetarios, con una duración de la cartera de hasta a 2 años. Su objetivo principal es la preservación del capital en términos reales.
  • BK VARIABLE ASIA FP: Invierte entre un 25% y un 50% de su patrimonio en Renta Variable principalmente europea, pudiendo llegar de manera puntual hasta un 60%, invirtiéndose el resto de la cartera en títulos de Renta fija y activos del mercado monetario.
  • BK VARIABLE INTERNACIONAL: Invierte más de un 75% de su patrimonio en Renta Variable Global , invirtiéndose el resto de la cartera en valores de renta fija. El Fondo se gestiona de una forma flexible y activa, seleccionando en cada momento la sociedad gestora aquellos activos de renta variable a nivel mundial y los niveles de exposición que a su juicio aporten un mayor valor añadido en función de la situación de los mercados y la coyuntura

Evolución de las carteras modelo de pensiones

 

2013

2014

2015

2016

2017

2018

3T19

4T19*

2019*

Conservador

7,9%

5,2%

1,1%

1,8%

2,6%

-4,6%

0,3%

0,4%

4,5%

Moderado

12,8%

6,6%

1,0%

2,2%

4,4%

-6,9%

0,5%

1,0%

8,2%

Agresivo

19,5%

7,8%

1,9%

2,4%

7,9%

-9,5%

1,0%

2,0%

13,5%

Recomendaciones para invertir

5707.invertir-en-bolsa-espanola  4237.invertir-en-bolsa-europea  7360.invertir-en-bolsa-americana  

invertir a corto plazo  2626.invertir-en-bonos  5265.invertir-en-etfs  

3124.invertir-en-fondos-de-inversion  3443.invertir-en-vivienda  0003.invertir-en-pensiones   

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