Planes de pensiones

Invertir en planes de pensiones

06/10/2017
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Artículo escrito por: Jesús Amador, analista de Bankinter

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Evolución reciente cartera fondos de pensiones

Todas las Carteras Modelo de Fondos de Pensiones se han revalorizado, obteniendo  rentabilidades que oscilan entre +0,8% de la cartera más defensiva y +2,05% de la cartera dinámica agresiva. BK Variable América ha sido el plan que más rentabilidad ha aportado a las carteras debido a la evolución más positiva del mercado estadounidense, aunque la contribución de los planes más expuestos a Europa (BK Variable Europa y BK Pensión Dividendo) también ha sido positiva.

En términos acumulados anuales hasta el 30 de septiembre, la cartera defensiva/conservadora ha generado una rentabilidad de +2,6%, la Cartera Moderada +4,1% y la Dinámica / Agresiva se ha revalorizado +6,8%. Consideramos que son niveles de rentabilidad muy atractivos, ya que han permitido capturar buena parte de la revalorización de los índices (Eurostoxx-50: +9,2% ; S&P500: +12,5%), manteniendo su objetivo de preservación del capital.

Estrategia de inversión en fondos de pensiones

En el cuarto trimestre 2017 mantenemos una estrategia de inversión con un peso relevante en renta variable, ya que consideramos que las bolsas continúan ofreciendo valor. Un ciclo global expansivo que se va consolidando y unos resultados empresariales crecientes son factores de respaldo. La inflación se mantendrá en niveles moderados, lo que permitirá que la política monetaria siga siendo acomodaticia tanto en Europa como en EE.UU. No obstante, la estrategia de normalización y progresiva reducción de los estímulos por parte de los bancos centrales, lo que puede poner de relieve el riesgo de sobrevaloración de los bonos.

El buen comportamiento de las carteras hasta ahora y los reducidos niveles de volatilidad nos llevan a mantener sin cambios los niveles de exposición a renta variable y a realizar tan solo un ajuste fino en el posicionamiento geográfico. Aunque la Eurozona continúa siendo nuestro mercado favorito, equilibramos ligeramente el peso con EE.UU. a través de BK Variable América , debido a que la depreciación del dólar es un catalizador para Wall Street.

Por último, mantenemos nuestra preferencia por compañías de dividendo a través de BK Pensión Dividendo y una posición reducida en BK Variable Asia únicamente en la cartera agresiva con el objetivo de tener una exposición a India, la economía emergente que presenta mejores perspectivas a medio y largo plazo. 

 

Descárgate el documento adjunto para ver el informe completo

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