Planes de pensiones

Invertir en planes de pensiones

20/04/2017
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Artículo escrito por: Ramón Carrasco, analista de Bankinter

Evolución reciente cartera fondos de pensiones:

Nuestras carteras modelo de fondos de pensiones han registrado un comportamiento positivo en  el inicio de año. 2017. De esta forma, las rentabilidades  del as tres carteras modelo registran rentabilidades positivas que oscilan entre +1,96% obtenido por la cartera más defensiva, +2,62% la cartera moderada y +4,24 en la cartera dirigida a los inversores más arriesgados.

Cabe destacar que estas rentabilidades se han obtenido en un entorno marcado por la volatilidad en los mercados de capitales y grandes dudas e incertidumbres en el ámbito político a nivel europeo y de incremento del riesgo geopolítico. 

En este mismo periodo, la rentabilidad obtenida por el EuroStoxx 50 es +6,39% mientras que el Ibex-35 registra una subida de +11,88%. Las carteras modelo reflejan, en la parte positiva,  a recuperación de los mercados de renta variable en el trimestre y , en el lado negativo, la dificultad de obtener rentabilidades elevadas en los mercados de renta fija donde la rentabilidad (TIR) de los bonos soberanos de mayor calidad (Bund alemán) se mantiene en terreno negativo en el tramo corto y medio de la curva de tipos de interés.

El bajo nivel de los tipos de interés, especialmente en la UEM y el aumento en las perspectivas de inflación a nivel global, dificultan la obtención de rentabilidades elevadas en los mercados de deuda.

Estrategia de inversión en fondos de pensiones:

La estrategia de inversión refleja nuestra visión positiva sobre el ciclo económico y los resultados empresariales en Europa y EE.UU. En línea con la estrategia seguida en fondos de inversión, ajustamos nuestra posición de renta variable en el perfil más defensivo en -5% hasta +20% (conservadora) como consecuencia de una posible consolidación de los índices tras la satisfactoria evolución del mercado en el primer trimestre de 2017.

Por su parte, el perfil moderado la ajustamos a las carteras incrementando 5% hasta el 50%, en línea con una exposición media de un perfil moderado. La agresiva, la dejamos sin cambio (+75%).  Los índices adelantados de actividad anticipan un buen ejercicio económico para las economías desarrolladas cuyas bolsas deberían cotizar positivamente la mejora de perspectivas económicas y empresariales.

En renta fija, la política monetaria de la Fed, la recuperación de los precios de las materias primas y el aumento en las perspectivas de inflación dificultan la obtención de rendimientos positivos asumiendo un riesgo de duración bajo.

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