Planes de pensiones

Invertir en planes de pensiones

11/01/2018
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Artículo escrito por: Eva Del Barrio, analista de Bankinter

Evolución reciente cartera fondos de pensiones

En el último trimestre las Carteras Modelo de Fondos de Pensiones han obtenido rentabilidades que oscilan entre -0,03% de la cartera más defensiva y +1,01% de la cartera dinámica agresiva. Esta evolución es favorable si tenemos en cuenta que en el mismo periodo de tiempo el IBEX 35 ha retrocedido -3,3%, y el EuroStoxx 50, -2,5%.

En términos acumulados hasta el cierre de 2017:

  • La cartera defensiva/conservadora ha generado una rentabilidad de +2,56%.
  • La cartera moderada +4,36%.
  • La dinámica/agresiva se ha revalorizado +7,86%.

Invertir planes pensiones

Consideramos que son niveles de rentabilidad muy atractivos, ya que han permitido capturar buena parte de la revalorización de los índices en el año (EuroStoxx 50: +6,5% ; S&P 500: +19,4%), manteniendo su objetivo de preservación del capital.

Estrategia de inversión en fondos de pensiones

De cara al primer trimestre 2018 apenas realizamos cambios en las carteras.  Tal y como explicamos en el último Informe de Estrategia Trimestral, pensamos que las bolsas continúan siendo el activo más atractivo por lo que mantenemos los niveles de exposición a renta variable.

En nuestra opinión, los máximos de la bolsa americana están justificados  gracias al entorno macro expansivo y sincronizado, a los resultados empresariales que van mejorando y a la presión de liquidez (aunque en descenso). Además, la reforma fiscal americana dará más recorrido a Wall Street, y si EE.UU. funciona, el resto de las bolsas también .

En general, las carteras están bien posicionadas para beneficiarse de este entorno y en la revisión de este trimestre sólo realizamos pequeños cambios en  el posicionamiento geográfico para aumentar la diversificación.  Así, incluimos el fondo de pensiones BK Variable Asia en la cartera moderada con un peso del 5%. Así, la renta variable estará invertida tanto en Europa como en EE.UU. y varios países de Asia (las principales posiciones del plan son el Topix de Japón, el SPI 200 de Australia y el Nifty de India). En la cartera más agresiva, que ya contaba con el BK Variable Asia, incluimos el BK Variable Internacional con el objetivo de aumentar la diversificación.  El fondo mantiene posiciones tanto en Europa como en EE.UU. así como en Japón y mercados emergentes.

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Descárgate el documento adjunto para ver el informe completo

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