Estafa mula

¿Qué es la estafa de la mula del dinero?

23/01/2018

Esta manipulación ilícita del dinero ayuda a financiar otras formas de delincuencia organizada

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Artículo escrito por: Seguridad de la Información

En los últimos años, se viene luchando contra el conocido método que usan los ciberdelincuentes de engañar a víctimas inocentes para lavar dinero en su nombre. Estos ciberdelincuentes se organizan en grupos delictivos, que reclutan a individuos como intermediarios para el lavado de dinero (mulas del dinero), con el fin de recibir y transferir fondos obtenidos ilegalmente de cuentas bancarias.

Normalmente, las personas más susceptibles de cometer estos delitos suelen ser: personas recién llegadas a un país, personas desempleados, estudiantes y personas en dificultades económicas. Son captadas mediante el uso de anuncios de trabajo aparentemente legítimos, publicaciones, redes sociales, etc. que prometen ganar dinero fácilmente.

Esta manipulación ilícita del dinero ayuda a financiar otras formas de delincuencia organizada, como el tráfico de drogas, la trata de personas y el fraude electrónico.

Por todo esto, la Asociación Española de Banca está apoyando a la European Money Muling Action (EMMA3), en una iniciativa que promueve Europol y Eurojust, junto a la Federación Bancaria Europea, para concienciar a los ciudadanos del peligro que supone convertirse en mula en los delitos de blanqueo de dinero.  Este proyecto muestra la importancia de la unión entre el sector público y privado (autoridades judiciales y el sector bancario), para acabar con este problema. Además, en esta iniciativa, han participado 26 países.

Estadísticas resultantes de esta iniciativa

Éstas han sido las estadísticas resultantes de la iniciativa durante una semana de acción (del 20 al 24 de noviembre de 2017):

  • 159 personas fueron arrestadas en toda Europa.
  • 409 personas fueron entrevistadas por las autoridades policiales.
  • Se identificaron 766 mulas de dinero.
  • 59 reclutadores/organizadores de estas mulas de dinero.
  • Se informaron 1.719 transacciones de mulas de dinero, con pérdidas totales que ascendieron a casi 31 millones de euros.
  • Más del 90% de las transacciones realizadas por las mulas del dinero se vincularon a delitos relacionados con la ciberseguridad, como el phishing, el fraude en subastas en línea y el fraude al CEO (Scam CEO).

Muchas de las consecuencias en las que podemos incurrir habiendo cometido un delito de blanqueo de dinero de forma voluntaria o incluso involuntaria, pueden ser: ir a la cárcel, una multa económica, un servicio a la comunidad, incluso la posibilidad de nunca más poder solicitar una hipoteca o abrir una cuenta bancaria, entre otras consecuencias y dependiendo del país.

 

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