Mejor plan de pensiones renta variable España

¿En qué invierte el mejor plan de pensiones de renta variable española, según Morningstar?

27/03/2020

Morningstar ha otorgado recientemente a Bankinter el premio 2020 al mejor plan de pensiones de renta variable nacio

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Morningstar ha otorgado recientemente a Bankinter el premio 2020 al mejor plan de pensiones de renta variable nacional. Con este galardón, reconoce la evolución del plan de pensiones BK Variable España en relación con el riesgo que asume. De hecho, el plan de pensiones de Bankinter ha acabado 2019 con una rentabilidad de un 12,56%.

Descubre el plan de pensiones BK Variable España

El plan de pensiones BK Variable España, gestionado por Bankinter Gestión de Activos, está dentro de la categoría de fondos de pensiones de renta variable española, como su nombre también indica. De esta forma, su estrategia de inversión pasa porque al menos un 75% de su patrimonio esté invertido en bolsa española. El resto, lo destina a renta fija.

Según se recoge en el documento del plan de pensiones, podrá invertir directamente en activos que cumplan con esta premisa, renta variable española, pero también lo podrá hacer a través de otros fondos de inversión o de instrumentos financieros.

Composición de la cartera del BK Variable España PP

Tomando como referencia los datos de cierre de febrero de 2020, la cartera de inversión del fondo de pensiones galardonado por Morningstar como el mejor plan de pensiones español se distribuye de la siguiente manera:

  • Un 88,5% son acciones
  • Un 6% son obligaciones (un tipo de renta fija)
  • Un 5,5% está en efectivo

Sectores en el que invierte

Cuando se hace foco en los sectores en los que tiene mayor presencia el plan de pensiones son:

  • Industria: 25%
  • Servicios financieros: 20%
  • Servicios públicos: 13,3%
  • Consumo cíclico: 13%

Principales posiciones

Si se sigue haciendo zoom, las principales posiciones del BK Variable España PP se distribuyen en las siguientes empresas:

  • Iberdrola: 10%
  • Banco Santander: 7,4%
  • Inditex: 5,2%
  • Ferrovial: 4,8%
  • Merlin Properties: 4,3%
  • Repsol: 4%
  • ACS: 3,9%
  • Masmovil Ibercom: 3,3%

Entre las mayores posiciones del fondo, también están con un 14% un futuro sobre el Ibex, en el Blog de Bankinter ya explicamos qué son los futuros, y con un 6% deuda española. En total, el plan de pensiones tiene exposición hasta en 28 reconocidas empresas españolas.

A nivel geográfico y dada su definición, el plan de pensiones concentra casi el 100% de su inversión en España.

¿Qué rentabilidades ha tenido el plan de pensiones BK Variable España?

El premio de Morningstar reconocía el buen comportamiento del plan de pensiones durante 2019, que acumuló uno rentabilidad de un 12,56%. Pero en un producto de inversión de medio-largo plazo, como un plan de pensiones, es necesario elevar la mirada y ver periodos más amplios.

Así, la rentabilidad acumulada por BK Variable España PP durante los últimos 10 años ha sido de un 24,75%.

¿Qué patrimonio tiene el plan de pensiones BK Variable España?

Según los últimos datos públicos, el plan de pensiones BK Variable España tiene un patrimonio de más de 82,5 millones de euros.

¿Qué comisiones cobra el plan de pensiones?

Las comisiones de los planes de pensiones se descuentan diariamente del valor liquidativo del fondo; es decir, que en la rentabilidad que obtiene el cliente están descontadas las comisiones.

En el caso del BK Variable España PP, la comisión que se aplica se divide en comisión de gestión (1,4%) y comisión de depositaría (0,2%). Así, la comisión final es del 1,6%.

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